记者：潇湘
近期，在北京大学法学院内，一场以“反洗钱与金融安全”为主题的高端论坛正在强烈进行。本次论坛汇聚了来自国表里的反洗钱大师、学者及金融业界精英，共同讨论现时反洗钱职责的挑战与机遇。其中一个热门问题便是奈何鉴戒国际先进讲授，加强我国反洗钱监管的有用性，以冒昧日益复杂的洗钱行为和金融安全风险。
为了深入了解这一话题，并获得来自试验一线的贵重讲授，记者联系了银行系统内著名反洗钱大师高永英，她在2010年行动编委会成员，深度参与了由中国东谈主民银行引颈的《反洗钱国际讲授与鉴戒》一书的撰写职责。此书不仅汇聚了国际反洗钱范围的先进讲授和作念法，更被东谈主民银行指定为全行业学习原本，关于激动我国反洗钱职责的深入开展起到了紧要作用。与此同期，她还倡导东谈主民银行鉴戒并首推香港反洗钱模式，制定行业合规圭臬，激动监管模式由“律例为本”向“风险为本”的转型。这些试验讲授和成见关于现时反洗钱职责的挑战与机遇具有紧要的带领有趣。
因此，记者决定对高女士进行深入采访，期待与她一起共享深度参与撰写《反洗钱国际讲授与鉴戒》一书的初志，并深入领悟国际反洗钱监管的变革偏激对我国反洗钱职责的启示。
高女士回忆谈，2010年傍边恰是中国反洗钱职责亟待侵扰的要津时刻。跟着各人化的深入发展，洗钱行为日益纵容，严重恐吓着金融安全和国度安全。而比较于泰西等阐发国度，中国在反洗钱方面起步较晚，法律轨制不健全，行业圭臬和行业试验也相对欠缺。
在此布景下，鉴戒国际先进讲授，加强反洗钱监管，显得尤为紧要和紧要。2010年，东谈主民银行初始结合反洗钱范围内的大师，入部属手撰写《反洗钱国际讲授与鉴戒》一书，旨在为中国的反洗钱职责提供故意的参考和鉴戒。高女士行动编委会的紧要成员，深度参与了这一具有里程碑有趣的文章的撰写职责。最终《反洗钱国际讲授与鉴戒》的出书，不仅填补了中国反洗钱范围的一项空缺，更为后续的反洗钱职责提供了贵重的表面带领。此书被东谈主民银行指定为寰球19.49万家银行机构的学习原本，成为行业内泰斗的反洗钱文章。
高女士在文章中全面领悟了国际反洗钱的圭臬与试验，尤其聚焦于香港的反洗钱轨制构建与运作模式。依托她在港资银行蕴蓄的丰富讲授，她紧密结合中国骨子国情，提议了一系列富足前瞻性的洞见与建议。比如，传统的“律例为本”的监管模式还是难以适合现时复杂多变的洗钱行为，必须向“风险为本”的监管模式转型。“风险为本”的监管模式，条款关联机构进行更谨慎的风险评估，针对本人风险制定相应的设施，可谓是“量文体衣”。这一模式的提议，无疑为中国反洗钱职责指明了新的标的。于是，高女士初始尽力于激动制定行业合规圭臬和律例，激动监管模式由“律例为本”向“风险为本”的转型。
之后，中国反洗钱监督职责初始留神风险评估和精确施策，倡导构建风险导向的监管框架，强调要笔据不同金融机构、不同地区、不同行务的风险特质，制定互异化的监管设施。同期，还积极激动监管部门、金融机构、公法部门、社会公众之间的立体联动，酿成防御性反洗钱监管鸠合。这些举措的实施，大大提高了中国反洗钱监管的针对性和有用性。
靠近国际反洗钱监管的变革，高女士密切温煦国际反洗钱圭臬的最新发展，实时将国际先进讲授和本领技能引入中国。她以为，中国应加速完善反洗钱法律律例体系，应加强对新式支付器用、杜撰货币等范围的监管，防御其成为洗钱行为的温床。这些建议的提议，为中国反洗钱职责的握续矫正提供了紧要的参考。
在试验中，高女士永恒坚握“风险为本”的监解决念。她不仅积极激动金融机构设立健全反洗钱内结束度，还留神擢升金融机构的风险评估才略和可疑往来讲解注解的处理才略。她深知，只好金融机构本人具备了宏大的风险解决才略，才智有用地防御和打击洗钱行为。因此，她每每在行业内积极共享职责讲授，匡助他们擢升反洗钱职责的水平。
高女士的努力和孝顺得到了无为的招供和传颂。她的前瞻性的孝顺被东谈主民银行取舍，成效引颈了我国银行系统反洗钱监管策略的根人道变革。这一变革不仅体当今监管花式、风险评估、计策制定等要津范围的翻新上，更体当今对悉数这个词反洗钱法律体系的立法走向和行业试验的潜入影响上。在“风险为本”理念的激动下，中国反洗钱职责缓慢走上了科学化、轨范化、空洞化的谈路。
采访结束后，记者以为行业蓝皮书《反洗钱国际讲授与鉴戒》的出书秀丽着中国反洗钱职责插足了一个新的发展阶段，但仅是一个初始。改日，中国需赓续增强与国际社会的和洽，不绝探索妥当本人特质的反洗钱监管机制和设施。同期，记者也期待更多金融机构及从业东谈主员能充分意志到反洗钱职责的紧要性，切实实行关联义务，玉石皆碎珍惜金融环境的阐明与安全。
